手机浏览器扫描二维码访问
专案组调查工作因为施成娟的死陷入僵局,而职业狙击手的存在则令他们投鼠忌器,连续三周无法判定侦查方向。白翎急得要去抓捕余少宾,邱组长坚决不肯,说那是专案组的底牌,打出去的同时也将自己逼上绝路,不到万不得已不能这么做。
小顾在服务器上建立的大数据分析模型发挥了作用,经过十几个昼夜的批处理,系统锁定一个嫌疑对象:黄海县御龙房地产公司。
它符合小顾设定的三个值:
1、年均现金流超过一个亿
2、交易频繁,日均发生额超过二十笔
3、与双涂、秦丰、风正均有隐秘而持续的账务来往。
大数据处理强大而精确,尽管御龙与秦丰的资金来往从二十多个对公企业账户过渡,又变换多种手法、跨经六家银行,还是被系统敏锐地捕捉到。
御龙房地产公司是什么来头,有何背景?白翎等人明查暗访后感觉到一条大鱼浮现水面!
据知情人透露,御龙是六年前才注册的房地产企业,注册资金两千万,董事长汪宇顺身份神秘,来历不明,好像凭空出现在黄海似的。奇怪的是自打御龙成立后,包揽了县城近百分之六十的黄金地段,非但如此,只要它的工程,拆迁户不敢漫天要价,承包商不敢偷梁换柱,供应商不敢拖欠货款,水电、燃气、消防、安全、通信等等一路绿灯,各大银行则是抢着放按揭贷款,可以说御龙几乎躺着也能赚钱。
御龙下面有物业公司、安保公司,垄断了其开发的所有房产,加之它的店面房有近三分之一用来自营,行业囊括酒店、宾馆、茶楼、咖啡厅、、浴城、网吧等等,每家都生意火爆,可谓财源滚滚。
专案组暗中搜集了御龙五年来所有银行流水,发现它每年现金都呈净流出五年净流出现金达两个多亿!
这一点太奇怪了。无论它作为房产企业,还是旗下众多自营店,只要开门做生意肯定会流入现金,尤其在用卡并不普及的黄海,以及如网吧、浴城、等行业的特殊性,甚至很多市民买房都带一大包现金,断然不可能出现多达两个亿的现金净流出。打个比方,某理发店一天接待四十位顾客,有的付现金,有的刷卡或充值会员卡,至少会收800元左右现金,一个月现金流入为24000元。如果用现金交水电费、房租、税等各项支出约10000万,那么这个月现金净流入为14000元。
也就是说,企业只要不亏本经营,现金应该呈净流入。
白翎等人直觉是洗钱,不过邱组长却认为方向性判断错误。洗钱的目的是将来历不明的钱合法化,而非变成难以贮藏、说不清来源的现金,好像是洗钱的逆操作。
专案组又研究了御龙历年财务报表,五年来它的营业利润都在六千万左右,当然出于避税需要,最终通过种种会计手法将净利润轧为基本持平或很低的盈利水平。
“五年净赚3个亿,现金净流出2个多亿,一目了然嘛。”老黄笑道。
白翎还没弄明白,皱眉道:“了什么然?两个数字之间有联系吗?”
邱组长也笑道:“现金净流出与利润基本相近,说明利润以现金方式分掉了,对秘密入股或幕后实际操控的股东来说,现金是最安全的。”
“那倒是,一笔钱不管绕多少圈,流经多少账户,只要通过银行系统就留有痕迹,”白翎说,“不过这样一来似乎跟我们的调查没多大关系,顶多是家官商勾结的企业而已。”
邱组长摇摇手指:“御龙的问题没这么简单。大家看小顾做的那张柱状图,它的注册资金为两千万,可成立第二年就在县中心闹市区开发商品房,一期投入多少?七千万!再看银行贷款什么时候批下来的?年初申请项目贷款五千万,由于县工行担心存在风险,又联合中行、农行、建行做成银团贷款,再逐级审批,等最终发放贷款时工程已开工三个月了,索性用作二期投入。问题就来了,贷款没批下前,五千万资金缺口怎么解决的?御龙的流水账备注上解释为社会借款。大家想想黄海有哪家企业有实力、有魄力一口气借出五千万?要知道四年前房产市场并不活跃,绝大多数人都不看好房地产能赚钱。”
老黄一拍大腿:“那帮人把洗钱赚来的钱投资御龙,钱再生钱!”
小李也悟出来了:“不错,洗钱本身是把灰色收入合法化,但洗钱好处费还在暗处,那帮人索性秘密投资,参与分红,这样他们本身似乎与钱完全切割,将资金实体化,高明!”
“所以御龙就是高速运转的中转站,一方面吸纳、流转庞大的洗钱资金,一方面官商勾结,利用灰色收入并通过幕后人物的权力牟取暴利,”邱组长目光炯炯,“同志们振作起来,下一步主攻目标就是御龙!来,我们具体分一下工……”
从卧底到宗主 重生之我是金燕西 我是师父掌中娇 快穿:我又重生了! 数码制造商 幺女好养活 战国王天下 春日归:陌上谁家和尚郎 光影大玩家 莽荒生存修炼手册 恶毒女配不认输 不想破产的我绝不恋爱 从广场舞领队开始出道 身在虐文,氪金成神 豪门第一宠:傅爷,别使坏 恶魔校草:宝贝,宠上天 不想当火影的宝可梦大师 唯有一拳破万诡 联盟之队霸修炼手册 中二病真的不想谈恋爱
至尊狂龙在都市简介emspemsp关于至尊狂龙在都市他武道神化,热血十步一杀他风流倜傥,误惹女警市花儿神秘少年勇闯都市,殊不知他还有另一个惊天的身份却是神一样的存在...
深情腹黑攻一点点渗透纯情缺爱受。一觉醒来,池野就被几个和自己长得一模一样的纸人,强行塞进了花轿。再次醒来,他已经进入了一个恐怖世界。那里的人告诉他,他之所以来到这个世界,是因为他有罪在那个尔虞我诈的恐怖世界,他经历了背叛,被算计,但也交到了人生中的第一个朋友陆尘。渐渐的,他发现自己的视力日渐模糊。他本以...
紫川简介emspemsp关于紫川两百年前的蓝河战场,光明帝国最后的军团在魔族的喧嚣声中崩溃,帝国最后的元帅和皇帝战死。混乱的西川大陆上没有了共同的君主,群雄并起而混战,武力是生存下去的唯一本钱,制霸天下,是一代代强者的梦想。大陆东南,有一个两百多年的强大势力紫川家族。他西击流风家,东挡魔族,南镇林家。为了强大的梦想,为了家族血统的薪火相传,无数紫川俊杰前仆后继,谱写了一曲的史诗般壮丽的历史。本文紫川,讲述的就是这么一个家...
大学生毕业即是失业,作为一名即将失业的大学生,就在杨槐决心开始自己的挣扎时,一件蕴含驭鬼之力的黑塔却为他开启了这个世界的真实一面。原来超自然的力量真的存在,原来神话和传说并非虚构,原来这个世界竟隐藏着这么多的未知与神秘。...
互金巨子简介emspemsp关于互金巨子重生回到2013年,还在读京城大学历史系大一的张益达陷入了迷惘,是像前世一样老老实实读完四年大学,回家继承家里的饲料厂,还是不辜负这个时代,进入互联网领域掘金,成为金融巨子。...
死于非命的她重生后,一边与斗仇人,一边拯救亲人,改变命运。韩亦初,那个雷厉风行,不近女色的帝豪集团总裁,白天是一副冷酷禁欲,晚上却是妖孽腹黑,到底谁才是真正的他?前世她成了他的表弟媳,和他相爱却不能厮守一生,这一世能否再续前缘?重生女vs双灵魂男主,谁赢谁输?拭目以待?如果您喜欢我家男神很苏很甜,别忘记分享给朋友...